兄弟の相続トラブルを防ぐ！FP解説・親が元気なうちにやるべき3つの対策

この記事で紹介する「親が元気なうちにやるべき3つの対策」を知れば、残された兄弟が争うことなく、円満に財産を引き継ぐことができるようになります。FPとして数多くの相続を見てきた経験から、今日から始められる具体的な予防策を分かりやすく解説します。

記事前半では「仲が良い兄弟でもトラブルが起きる理由」を、後半では「具体的な3つの対策」を解説します。読むことで、将来の不安をなくし、家族の絆を守るための準備ができるようになりますよ。

なぜ「仲の良い兄弟」でも相続トラブルが起きるのか？

「相続トラブル」と聞くと、大金持ちのドラマの世界の話だと思われがちです。

しかし、実際の家庭裁判所に持ち込まれる遺産分割事件の約8割は、遺産が5,000万円以下の一般的なご家庭で起きています。

なぜ、ごく普通の仲の良い兄弟が揉めてしまうのでしょうか。

実家の不動産など「分けにくい財産」が火種になる

最大の原因は、現金のように「きっちり等分できない財産」が存在することです。

その代表格が「実家の不動産」です。

介護の負担や生前贈与の差など「感情面」での不満

もう一つの原因は、法律上の「平等」と、兄弟間での「感情的な平等」がズレていることです。

たとえば、「長女はずっと親の介護をしてきた」「次男は家を買う時に親から多額の資金援助を受けていた」といった過去の事情があると、いざ相続の場面になった時に「法律通りに等分するのはおかしい」という感情的な対立が生まれやすくなります。

FPが教える！兄弟の相続トラブルを防ぐ「3つの対策」

このようなトラブル（争族）を防ぐためには、親が元気で判断能力がしっかりしている「今」動くことが何よりも重要です。

具体的な3つの対策を見ていきましょう。

対策1. 親が元気なうちに「財産の見える化」をする

第一歩は、ご家庭に「どこに、どんな財産があるのか」をリストアップする（財産の見える化）ことです。

預貯金や有価証券、不動産の場所だけでなく、「住宅ローンなどの借金」がないかどうかも確認しておく必要があります。財産の全容が分からない状態だと、兄弟間で「まだ隠し財産があるのではないか？」と疑心暗鬼を生む原因になります。

対策2. 法的効力のある「遺言書」を作成してもらう

最も確実なトラブル防止策は、親に法的に有効な「遺言書」を作成してもらうことです。

遺言書があるだけで、残された兄弟は「どう分けるか」を話し合う（遺産分割協議）必要がなくなり、親の意思に従ってスムーズに手続きを進めることができます。

自筆で書く「自筆証書遺言」の場合は、紛失や改ざんを防げる[法務省の遺言書保管制度]などを活用するとより安全です。

対策3. 分割をスムーズにするため「生命保険」を活用する

「実家は長男に継がせたいが、他の兄弟に渡す現金がない」といった場合、生命保険が非常に有効な解決策になります。

関連して生命保険の非課税枠も重要です。詳しくは以下の記事をご参照ください。

まとめ：手遅れになる前に「家族会議」を始めよう

この記事の重要なポイントをおさらいします。

・財産が少なくても、不動産などの「分けにくい財産」があると揉めやすい

・まずは親の財産の全容を把握する「財産目録」を作成する

・親の意思を明確にする「遺言書」が最大のトラブル防止策になる

・不動産の分割が難しい場合は「生命保険」を使って現金を準備する

相続対策で最も後悔するのは、「もう少し早く話し合っておけばよかった」と手遅れになってから気づくことです。

親が認知症などになり判断能力を失うと、遺言書の作成や生前対策が一切できなくなってしまいます。

「何から手をつければいいか分からない」「親にどう切り出せばいいか悩んでいる」という方は、ぜひ一度FP無料相談をご活用ください。第三者である専門家が入ることで、ご家族での話し合いがスムーズに進むケースも非常に多いです。

対面・オンラインどちらでも対応しておりますので、お気軽にご相談ください。